بنك وايز wise واحد من افضل البنوك الالكترونية فى 2024 والذى يمكنك من خلالة فتح حساب بنكى امريكى وحساب بنكى أوروبى بالاضافة الى أهم مزاياة وهم امكانية ارسال واستقبال الحوالات المالية الدولية أسرع وأرخص من الحلول الاخرى مثل البنوك العادية وويسترن يونيون.
ولذلك سنتعرف اليوم على كيفية فتح حساب وايز وكيفية تغعيل حسابك على بنك وايز wise بالاضافة الى طرق شحن الحساب وشرح سحب الأموال من وايز وتحويل الأموال الى حساب بنكى حول العالم وتوضيح رسوم هذة المعاملات.
بنك وايز ايضا يمكن أن تستقبل علية ايضا الدفعات المالية من شبكات التسويق بالعمولة ومتجر أمازون بالاضافة الى أستخدام الحساب البنكى الامريكى من وايز فى سحب الأموال من الباى بال.
بعد تحديثات 2024 لكى تتمكن من الحصول على كل خدمات وايز فى بعض الدول العربية ومنها مصر مثل الحساب البنكى الأمريكى والفيزا كارد بشكل رسمى يجب أن تقوم بالتسجيل من خلال بيانات شركتك فى الأتحاد الاوروبى.
ما هو بنك وايز Wise ( ترانسفير وايز transferwise سابقا )
بنك وايز wise والمعروف سابقا بأسم ترانسفير وايز transferwise أحد شركات التكنولوجيا المالية والذى تم تأسيسة فى لندن منذ أكثر من 11 عام والذى يخدم اكثر من 13 مليون عميل حول العالم من خلال تقديم الكثير من الخدمات منها التحويلات المالية الدولية وفتح حساب بنكى اون لاين بأكثر من 53 عملة وغيرها الكثير من الخدمات والمزايا التى سنتعرف عليها.
| البنك الالكترونى | وايز ( wise) ترانسفير وايز سابقا Transferwise |
| سنة التأسيس | يناير 2011 |
| المقر الرئيسى | المملكة المتحدة |
| المؤسس | Taavet Hinrikus |
| الخدمات | الخدمات المالية – التحويلات المالية الدولية- بطاقة الخصم المباشر ماستر كارد |
| خدمة عملاء وايز | عن طريق الهاتف أو البريد الالكترونى أو الدردشة المباشرة |
| رقم الهاتف | +1 888 908 3833 |
| دعم wise | support@transferwise.com |
| الموقع الرسمى | Wise.com |
تعرفنا سابقا على شرح أكثر البنوك الالكترونية أستخداما وأفضلها فى تقديم الخدمات المالية , ولكن هناك مشكلة تظهر كل فترة تخص الدول العربية وهى ايقاف دعم بعض الدول العربية أو أرسال الفيزا كارد لها أو ايقاف بعض الخدمات عنها مثل السحب الى البنوك المحلية.
وهناك عدد من الأسباب التى تؤدى الى ذلك منها يرجع الى المستخدم نفسة والذى قد يقوم بأنشاء حساب دون الحاجة له أو طلب الفيزا كارد وعدم أستخدامها أو بعض طرق الأحتيال والمعلومات المضللة التى يستخدمها بعض المستخدمين.
ولذلك بحثت عن أكثر المشاكل التى تواجه مستخدمى البنوك الألكترونية حاليا فى الوطن العربى ووجدت ان بنك وايز يقوم بحل جزء كبير منها بالاضافة الى تقديمة عدد من الخدمات المالية المميزة التى ينفرد بها والتى سنتعرف عليها فى مزيا بنك وايز
مزايا بنك وايز transferwise
الان نتعرف على أهم مميزات بنك وايز أو ترانسفير وايز سابقا والتى جعلتة الخيار الأمثل لأكثر من 10 مليون مستخدم فى أكثر من 170 دولة حول العالم
- تحويل الأموال الى أى مكان حول العالم بأسرع وقت وأقل رسوم من أى خدمة اخرى سواء ويسترن يونيون أو مونى جرام أو التحويلات البنكية.
- توفير حساب بنكى أمريكى يمكن استخدامة فى السحب من الباى بال مجانا واستقبال الأموال من كل الشركات داخل وخارج الولايات المتحدة الأمريكية.
- توفير حساب بنكى أوربى يمكن من خلالة استقيال الاموال وارسالها الى حساب بنكى داخل وخارج الأتحاد الأوربى .
- استقبال وتحويل الأموال بأكثر من 53 عملة و80 دولة حول العالم.
- توفير حساب شخصى وحساب وايز بيزنس يمكنك استخدامة لتفعيل بعض الخدمات مثل سترايب.
- توفير ماستر كارد لسحب الرصيد من أى ماكينة ATM حول العالم.
- توفير تطبيق الجوال والذى يمكنك من خلالة أجراء التحويلات البنكية بسهولة تامة وأسرع وقت.
- أقل بنك الكترونى فى رسوم تحويل العملات وأقل بكثير جدا من البنوكك العادية .
- يمكنك أستخدامة فى سحب الأموال من البنوك الالكترونية الأخرى مثل الباى بال وسكريل.
- يدعم أغلب الدول العربية فى كل الخدمات المالية للبنك ( ماعدا الماستر كارد غير متاحة للدول العربية الأ اذا قمت بإنشاء حساب وايز بيزنس بأستخدام شركة تتواجد فى أوروبا)
شرح فتح حساب وايز شخصى Wise personal
نتعرف الأن على خطوات فتح حساب شخصى فى بنك وايز بعد تحديثات 2024 وسيتم شرح كيفية فتح حساب وايز بيزنس wisebusiness فى تدوينة منفصلة مع شرح كيفية أستخدامة فى فتح حساب سترايب وطلب وايز كارد wise debit card.
يمكنك التسجيل فى بنك وايز wise من خلال رابط الدعوة الخاص بى لتحصل على خصم على الرسوم حتى 500 جنية أسترلينى من خلال هذا الرابط .
ثم أختيار نوع الحساب شخصى Personal وإدخال البريد الالكترونى وأختيار كلمة المرور ودولة الأقامة ثم الضغط على Claim your fee-free transfer لتفعيل خصم 500£ على رسوم التحويل فى وايز.
أو يمكنك الذهاب الى الموقع الرسمى لبنك وايز من هنا.
ثم أختيار نوع الحساب personal والضغط على Register لبدء تسجيل حساب جديد وإدخال البريد الالكترونى وأختيار دولة الأقامة وتأكيد رقم الهاتف.
قم الأن بالذهاب الى بريدك الألكترونى لتأكيدة من خلال فتح الرسالة التى وصلت لك من بنك وايز ثم الضغط على confirm your email.
الأن ستحتاج الى أدحال معلوماتك الشخصية وعنوانك والتى تتضمن الأسم الأول والأخير وتاريخ الميلاد وبلد الأقامة والعنوان والمدينة والرقم البريدى ثم الضغط على Confirm.
كما وضحنا فى بداية المقالة يمكن طلب ماستركارد كارد وايز بشكل رسمى عند إنشاء حساب وايز بيزنس من خلال بيانات شركة يمكنك إنشائها فى بريطانيا من خلال موقع 1stformation.
فتح حساب بنكى أمريكي على بنك وايز
ننتقل الأن الى كيفية فتح حساب بنكى أمريكي على بنك wise ويجب ملاحظة أن الخطوات التالية ستقوم بها عند فتح حساب بنكى على وايز للمرة الأولى سواء كان حساب بنكى أمريكي بالدولار أو أوروبى باليورو والتى تضمن تأكيد الهوية من خلال وثيقة أثبات الهوية وشحن الحساب.
قم بالضغط على Account details فى الواجهة الرئيسية لحسابك كما بالصورة
ثم قم بأختيار عملة الحساب ( الدولار الأمريكى USD ) ثم الضغط على تأكيد confirm.
الأن ننتقل الى خطوة شحن حساب بنك وايز بمبلغ 20 دولار وهى خطوة ضرورية لتحصل على معلومات الحساب البنكى الأمريكى ويمكن أيداع الأموال على وايز من خلال البطاقات البنكية سواء بطافات الخصم المباشر أو الأئتمانية أو من خلال التحويل البنكى.
قم بالضغط على Get Account details
قم بأختيار العملة التى تريد الدفع بها ثم أضغط على Continue
الأن قم بأختيار طريقة شحن الحساب المناسبة لك ثم قم بالضغط على Continue to payment
بالنسبة لى قمت بشحن بنك وايز فى مصر من خلال فيزا بايسيرا وتم قبولها بدون أى مشاكل , أخرين قاموا بشحن الحساب من خلال فيزا البريد المصرى إيزى باى ولكن أغلب أنواع البطاقات البنكية التى يتم أصدارها من البنوك المصرية قد لا تفيد فى شحن حساب وايز.
قم بأدخال بيانات الفيزا كارد من رقم الكارد Card number و تاريخ الصلاحية ورقم CCV الثلاث ارقام خلف البطاقة ثم قم بالضغط على Pay.
تأكيد وتفعيل حساب وايز من خلال توثيق الهوية
بعد شحن الحساب ستحتاج الأن الى تفعيل بنك wise وتأكيد الهوية ويتم ذلك من وثيقة الهوية ( جواز السفر أو بطاقة الهوية أو رخصة القيادة ) وصورة سيلفى قم بأختيار طريقة الحصول على رابط تفعيل الحساب إما من خلال أرسالها الى بريدك الأكترونى أو من خلال QR Code Scan.
وليكن خيار البريد الالكترونى get link by email ثم الذهاب الى جوالك وفتح رسالة البريد الالكترونى التى وصلتك ثم قم بالضغط على verify your id.
بعد فتح الرابط قم بأختيار الدولة ونوع الوثيقة ثم الانتقال الى خطوة تصوير وثيقة الهوية بكاميرا الهاتف ثم سيتم طلب صورة سيلفى لك وبعد أتمام ذلك قم بالضغط على submit.
يجب عليك الأنتظار الأن حتى يصلك بريد الكترونى من بنك وايز بأنة تم الانتهاء من مراجعة مستنداتك وأصبح حسابك الأن جاهز للأستخدام بشكل كامل وأصبحت معلومات الحساب البنكى الأمريكى متاحة لك.
تتضمن بيانات الحساب البنكى الامريكى رقم الحساب ( Account number) ورقم التوجية (routing number) ونوع الحساب (Account type) وهو checking و أسم صاحب الحساب (Account holder) وعنوان الحساب( Wise’s address).
يتوفر ايضا رقم السويفت كود( SWIFT/BIC) أذا أردت أستقبال الحوالات البنكية من خارج الولايات المتحدة الأمريكية بالأضافة أيضا الى رقم ايبان IBAN .
طرق شحن حساب بنك وايز wise
تعرفنا سابقا عند الحديث عن تأكيد حساب وايز عن كيفية شحن حساب وايز من خلال الفيزا كارد وتعرفنا أن هناك 3 طرق لشحن بنك وايز وهى :
- بطاقات الخصم المباشر Debit cards
- البطاقات الائتمانية Credit cards
- التحويل البنكى bank transfer
يمكن أستخدام البنوك الالكترونية الأخرى مثل بنك بايسيرا لعمل التحويل البنكى الى حسابك الأوربى فى wise كما يمكنك سحب الأموال من بنك سكريل مباشرة الى الحساب الأوروبى من وايز وسحب الأموال من الباى بال الى الحساب البنكى الأمريكى من wise.
وايضا يمكنك أستخدام خدمات P2p التى يوفرها عدد من المواقع مثل بينانس والتى يمكنك من خلالها شحن وايز من خلال العديد من وسائل الدفع المحلية والعالمية المتوفرة فى بلدك من خلال العرض والطلب بين المستخدمين تحت وساطة المنصة بأن تقوم بشراء الدولار الرقمى tether بأستخدام أى طريقة مناسبة لك ثم بيعة مقابل رصيد وايز.
أهم البطاقات البنكية التى يمكن أستخدامها فى شحن وايز
- فيزا كارد بايسيرا Paysera Visa ( فعالة لكل الدول)
- بطاقات الخصم المباشر والكريديت البنكية على حسب دولة الأقامة
فى مصر تستخدم بطاقات مثل فيزا البريد المصرى إيزى باى ويالاباى وفيزا فودافون كاش ولكن قد يكون من الصعب قبولها حاليا بعد أزمة الدولار فى مصر.
تغيير العملات فى wise
يمكنك تحويل وتغيير العملات من عملة لأخرى فى بنك وايز من خلال أتباع الخطوات التالية :
قم بالعملة المراد تحويلها ثم أضغط على convert تحويل ( فى هذا المثال سنقوم بتحويل الدولار الى اليورو )
قم بتحديد المبلغ الذى تريد تحويلة أو أضغط على الرصيد المتاح لديك لتحويل الرصيد بالكامل ثم قم بأختيار اليورو فى العملة المراد التحويل اليها ثم اضغط على continue أستمرار لتنتقل الى صفحة confirm لمراجعة وتأكيد العملة من الدولار الى اليورو.
سحب الأموال من بنك وايز الى الحساب البنكى
هناك العديد من طرق سحب الأموال من بنك وايز منها السحب مباشرة الى ماستر كارد وايز ولكنها غير متاحة فى الدول العربية والسحب الى الحساب البنكى سواء كان الحساب البنكى المحلى بالعملة المحلية أو أى حساب لديك بعملة أخرى.
سنقوم هنا بتجربة سحب الأموال من وايز الى الحساب البنكى الأوروبى فى ليتوانيا من بايسيرا بعملة اليورو , ويعتبر بنك بايسيرا Paysera أفضل طريقة سحب الأموال من وايز wise فى مصر والدول العربية لأن عملية التحويل سريعة جدا لا تتعدى الثوانى بالأضافة الى أمكانية سحبها بعد ذلك من خلال فيزا بايسيرا من أى ماكينة صراف.
خطوات سحب الأموال من بنك وايز الى بنك بايسيرا
- قم بتحويل الرصيد المتاح لديك على وايز الى اليورو لأن الحساب البنكى الأوروبى والذى توفرة بايسيرا يمكن الأستلام علية باليورو فقط وحتى يتم التحويل من خلال SEPA المتاح داخل الأتحاد الأوربى.
- قم بالضغط على Send Money فى الواجهة الرئيسية لحسابك
- أختار طريقة السحب أما السحب من رصيدك المتوفر على وايز Wise balance أو السحب من حسابك البنكى مباشرة Send from your bank
- قم بأختيار international لتحويل العملة أن اردت السحب الى حساب بنكى بعملة مختلفة أو أختيار Same currency أن أردت السحب الى حساب بنكى بنفس العملة.
- قم بأضافة بيانات المستلم أو أضافة New contact من خلال أضافة الأسم أو البريد الالكترونى أو رقم الجوال وأضافة بيانات الحساب البنكى بأضافة رقم الايبان إن كان داخل أوروبا أو السويفت إن كان خارجها.
- فى الخطوة الأخيرة Review وهى لمراجعة بيانات السحب وتأكيدها
رسوم بنك وايز
يقدم وايز رسوم أقل بكثير من البنوك الالكترونية الأخرى ومن خدمات تحويل الأموال الأخرى مثل ويسترن يونيون ومونى جرام ويمكنك معرفة كافة الرسوم لدولة محددة من خلال صفحة الرسوم على موقع وايز .
| خدمات وايز | الرسوم |
|---|---|
| فتح حساب شخصى | مجانا |
| أرسال الأموال | بدءا من 0.41% للحساب الشخصى والبيزنس |
| رسوم ماكينة الصراف ATM | مجانا حتى 200£ ثم 1.75%+0.50 £ لكل سحب |
| فتح حساب بأكثر من 50 عملة | مجانا |
| أستقبال الأموال | أستقبال العملات AUD, CAD, EUR, GBP, HUF, NZD, SGD, TRY مجانا وأستقبال الدولار من خلال تحويلات wire رسوم ثابتة 4.14 دولار والتحويلات الأخرى مجانا |
| طلب الفيز كارد | من داخل بريطانيا 7£ لحساب وايز الشخصى و 3 £ لحساب وايز بيزنس |
| فتح حساب وايز بيزنس | من داخل مصر مجانا ومن بريطانيا 45 جنية أسترلينى ( بيانات شركة بريطانية) |
ماستر كارد وايز Wise Debit Matercard
يوفر وايز بطاقة خصم مباشر debit من ماستر كارد لكل من حساب وايز الشخصى و وايز بيزنس والتى يمكنك سحب رصيد وايز بأكثر من 53 عملة من خلالها من أى ماكينة صراف ATM حول العالم.
ومن أهم ما يميز بطاقة وايز :
- لا توجد رسوم سنوية على أستخدام بطاقة وايز
- رسوم الأصدار قليلة جدا وهى 7£ للحساب الشخصى و 3£ لحساب الأعمال
- السحب حتى 200 £ من ماكينة الصراف بدون رسوم ثم 0.5 GBP + 1.75% بعد ذلك
- تجديد البطاقة مجانا وطلب بدل فاقد أو أستبدال البطاقة مقابل 2.5 £
- رسوم تحويل عملة منخفضة جدا 0.41% فقط
ولكن بالطبع ما يعيب بطاقة وايز أنها غير متوفرة للدول العربية حتى الأن ولكن نظرا للتوسع الكبير لأستخدام بنك وايز فى كل العالم وايضا فى الدول العربية فربما يتم توفيرها قريبا فيمكنك الأنضمام الى Waitlist ليصلك أشعار بمجرد توفر ماستر كارد وايز فى دولتك.
ما أسباب غلق حساب وايز ؟
يهتم بنك وايز بتوفير أقصى معايير الأمان لكل المستخدمين ولذلك قد يتخذ بعض الأجراءات تجاة بعض الحسابات التى قد تمثل تهديدا للمستخدمين الأخرين ومنع عمليات النصب والأحتيال ومكافحة غسيل الأموال.
ولذلك هناك العديد من الأسباب التى قد تؤدى الى غلق حسابك على وايز wise ومنها :
- أدخال بيانات غير صحيحة عند تسجيل الحساب وهى من أكثر الأسباب التى تؤدى الى غلق حساب وايز وخاصة فى الوطن العربى لمحاولة البعض تسجيل بيانات عنوان غير صحيحة داخل الأتحاد الأوروبى ليتمكن من طلب بطاقة wise .
- تكرار محاولات شحن الحساب ببطاقات بنكية غير مدعومة من وايز أو محاولة شحن الحساب بفيزا كارد أو ماستر كارد بغير بيانات الشخصية كأستخدام بطاقة أحد الأقارب أو الأصدقاء.
- عدم وجود مصدر موثوق للأموال التى تستلمها على بنك وايز.
- عند محاولة فتح أكثر من حساب وايز بنفس البيانات حيث أن كل مستخدم متاح لة فتح حساب وايز شخصى واحد فقط .
- أحيانا يتم تعطيل حساب وايز مؤقتا فى حالة تم حدوث خرق أمنى على حسابك كمحاولة الدخول على حسابك بالعديد من المحاولات بأستخدام رقم سرى خاطىء .
الأسئلة الشائعة عن بنك وايز
ما هى شركة wise أو بنك وايز؟
تقدم خدمات التحويلات المالية الدولية وأرسال الأموال أونلاين وتحويل العملات والبطاقات البنكية وحلول الأعمال وتتميز برسوم منخفضة جدا مقارنة بالبنوك وخدمات تحويل الأموال الأخرى مثل ويسترن يونيون.
هل استطيع تحويل من حسابي في الوايز الى حسابي في السويد من دولار الىً الكرون السويدي علما اني اعيش ايضا في السويد
نعم يمكنك تحويل الأموال من وايز الى حسابك البنكى
التفاصيل عن الرسوم والطريقة تجدها على إرسال الأموال إلى إلى السويد
من بنك وايز
كم المدة الزمنية التي يستغرقها وايز لفتح حساب بيزنس من فضلك
لقد قدمت الاوراق المطلوبة ودفعت مبلغ ٤٥ جنيه استرليني
وشكرا
تحتاج حتى 10 أيام عمل
كيف يتم تأكيد حساب وايز بيزنس
عندي حظر على حسابي الشخصي في وايز ولا اعرف كيف الغي الحظر هل تستطيعون مساعدتي بخدمه مأجوره
أخى الكريم يجب ان تعرف أولا ما سبب حظر حسابك والتواصل المباشر مع الدعم
أن كنت أستخدمت معلومات غير صحيحة مثل دولة الأقامة عند فتح الحساب لإمكانية الحصول على فيزا وايز أنصحك بعمل حساب جديد على wise والأستفادة بالخدمات البنكية الأخرى بخلاف الفيزا لحين توفرها للدول الغير مدعومة